No dinâmico e competitivo universo do day trade, onde cada centavo conta na busca pela lucratividade, a escolha da corretora certa é um dos pilares para o sucesso. Em 2025, o cenário brasileiro de investimentos oferece uma gama de opções que prometem custos reduzidos e plataformas robustas. Mas, afinal, qual a corretora mais barata para day trade? A resposta, no entanto, vai além de uma simples taxa de corretagem.
Este guia completo e atualizado foi elaborado para investidores de todos os níveis, desde o iniciante que dá os seus primeiros passos até o trader mais experiente que busca otimizar seus custos operacionais. Vamos mergulhar fundo nas taxas, plataformas e serviços das principais corretoras do Brasil, sempre com um olhar crítico e focado no que realmente importa para o seu bolso e para a sua performance.
A Revolução da Corretagem Zero: O Que Realmente Significa para o Trader?
Nos últimos anos, assistimos a uma verdadeira guerra de preços entre as corretoras de valores no Brasil. A “corretagem zero” tornou-se um grande atrativo, especialmente para o day trade, modalidade que envolve um alto volume de operações diárias. Essa isenção, que antes era um diferencial, hoje é praticamente uma regra de mercado para a negociação de minicontratos de índice (WIN) e dólar (WDO), os ativos mais populares entre os day traders.
Contudo, é crucial que o investidor, principalmente o iniciante, compreenda que “corretagem zero” não significa “custo zero”. Existem outras taxas e despesas inerentes à atividade que impactam diretamente o resultado final de suas operações. Portanto, a análise para encontrar a corretora mais barata deve ser mais criteriosa e abranger todos os custos envolvidos.
Ranking Detalhado: As Corretoras Mais Baratas para Day Trade em 2025
Para te ajudar a tomar a melhor decisão, analisamos as principais corretoras do mercado brasileiro sob a ótica dos custos para o day trade em 2025. É importante ressaltar que as condições podem mudar, sendo sempre recomendável verificar as informações diretamente no site da corretora antes de abrir sua conta.
Clear Corretora: A Pioneira da Corretagem Zero
A Clear, pertencente ao grupo XP Inc., foi uma das primeiras a popularizar a corretagem zero no Brasil, atraindo um grande número de traders.
- Taxa de Corretagem (Minicontratos WIN e WDO): R$ 0,00.
- Taxa de Corretagem (Ações e Opções): R$ 0,00.
- Plataformas de Negociação: Oferece plataformas profissionais como o Profit Trader Clear sem custo, mediante a operação de um minicontrato no mês.
- Custos Adicionais: Incidem as taxas obrigatórias da B3 (emolumentos e taxa de registro), que giram em torno de R$ 0,25 por minicontrato de índice e R$ 1,26 por minicontrato de dólar.
Toro Investimentos: Inovação e Corretagem Zero
A Toro Investimentos se destaca por sua plataforma intuitiva e pela política de corretagem zero para operações manuais.
- Taxa de Corretagem (Minicontratos WIN e WDO): R$ 0,00 para encerramento manual.
- Taxa de Corretagem (Ações e ETFs): R$ 0,00.
- Plataformas de Negociação: Acesso gratuito a plataformas como o Profit Pro, uma das mais utilizadas por traders profissionais.
- Custos Adicionais: Além das taxas da B3, a Toro possui um modelo de cobrança de 10% sobre o lucro em operações encerradas automaticamente pela plataforma (stop gain). Em caso de prejuízo (stop loss), não há cobrança.
Rico: Corretagem Zero com RLP Ativo
Também do grupo XP Inc., a Rico é outra gigante do mercado que oferece condições atrativas para o day trade.
- Taxa de Corretagem (Minicontratos WIN e WDO): R$ 0,00 para clientes com RLP ativo.
- Taxa de Corretagem (Ações e FIIs): R$ 0,00.
- Plataformas de Negociação: Disponibiliza plataformas profissionais, muitas vezes com gratuidade atrelada a um volume mínimo de operações.
- Custos Adicionais: Taxas da B3. Para minicontratos sem RLP ativo, a corretagem pode ser de R$ 1,00 por contrato.
XP Investimentos: A Gigante do Mercado com Condições Especiais
A maior corretora do Brasil também entrou na era da corretagem zero para minicontratos, buscando manter sua competitividade.
- Taxa de Corretagem (Minicontratos WIN e WDO): R$ 0,00 com RLP ativo.
- Taxa de Corretagem (Ações e BDRs): A partir de R$ 2,90 para day trade.
- Plataformas de Negociação: Ampla oferta de plataformas, com condições de isenção para traders ativos.
- Custos Adicionais: Taxas da B3. Sem o RLP, a corretagem para minicontratos pode ser de R$ 1,00 por contrato.
BTG Pactual: A Robustez de um Banco de Investimentos
O BTG Pactual, maior banco de investimentos da América Latina, também oferece corretagem zero para day trade em minicontratos.
- Taxa de Corretagem (Minicontratos WIN e WDO): R$ 0,00 com RLP ativo.
- Taxa de Corretagem (Ações e ETFs): R$ 0,00 com RLP ativo no módulo Day Trade.
- Plataformas de Negociação: Oferece plataformas avançadas com condições especiais para clientes.
- Custos Adicionais: Taxas da B3. Para operações sem RLP, a corretagem é regressiva, variando conforme o volume operado.
Genial Investimentos: Foco no Trader e Corretagem Zero
A Genial é outra corretora que se destaca por suas ofertas voltadas para o público trader, incluindo a isenção de corretagem.
- Taxa de Corretagem (Minicontratos WIN e WDO): R$ 0,00 com RLP ativo.
- Taxa de Corretagem (Ações): R$ 0,00 com RLP ativo.
- Plataformas de Negociação: Disponibiliza o Profit Pro gratuitamente para quem opera minicontratos.
- Custos Adicionais: Taxas da B3.
Modalmais: Tradição e Custo Zero para Day Trade
O Modalmais é um banco digital com forte atuação no mercado de trading, oferecendo corretagem zero para os principais ativos de day trade.
- Taxa de Corretagem (Minicontratos WIN e WDO): R$ 0,00.
- Taxa de Corretagem (Ações): Varia conforme o plano, mas pode ser zero.
- Plataformas de Negociação: Oferta de diversas plataformas, com e sem custo, para diferentes perfis de traders.
- Custos Adicionais: Taxas da B3.
Banco Inter: A Praticidade do Banco Digital no Day Trade
O Inter, conhecido por sua conta digital gratuita, também estende a isenção de taxas para o home broker, incluindo operações de day trade.
- Taxa de Corretagem (Minicontratos WIN e WDO): R$ 0,00.
- Taxa de Corretagem (Ações): R$ 0,00.
- Plataformas de Negociação: Home Broker gratuito e integrado ao aplicativo do banco.
- Custos Adicionais: Taxas da B3.
Tabela Comparativa de Custos para Day Trade em 2025
| Corretora | Corretagem Mini-Índice (WIN) | Corretagem Mini-Dólar (WDO) | Condição para Corretagem Zero |
| Clear | R$ 0,00 | R$ 0,00 | N/A |
| Toro | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Encerramento manual da operação |
| Rico | R$ 0,00 | R$ 0,00 | RLP Ativo |
| XP | R$ 0,00 | R$ 0,00 | RLP Ativo |
| BTG Pactual | R$ 0,00 | R$ 0,00 | RLP Ativo |
| Genial | R$ 0,00 | R$ 0,00 | RLP Ativo |
| Modalmais | R$ 0,00 | R$ 0,00 | N/A |
| Inter | R$ 0,00 | R$ 0,00 | N/A |
Lembre-se que todas as operações estão sujeitas às taxas da B3 (emolumentos e registro), independentemente da corretora.
O Que é RLP e Por Que Ele Zera Sua Corretagem?
Você deve ter notado que a sigla “RLP” apareceu diversas vezes. RLP significa Retail Liquidity Provider, ou Provedor de Liquidez para o Varejo, em português. Trata-se de um mecanismo que permite que a própria corretora seja a contraparte nas negociações de seus clientes.
Em termos simples, ao invés de sua ordem de compra encontrar a ordem de venda de outro investidor no mercado, a corretora pode “vender para você” ou “comprar de você”, garantindo a execução da sua ordem. Para o trader, a principal vantagem de ativar o RLP (que é um serviço gratuito e opcional) é a isenção da taxa de corretagem em muitas instituições. Além disso, a promessa é de que a sua ordem será executada a um preço igual ou melhor do que o que estaria disponível no mercado.
Nem Só de Corretagem Vive o Trader: Outros Fatores Essenciais
A escolha da corretora mais barata para day trade em 2025 não deve se basear apenas na ausência da taxa de corretagem. Outros fatores são igualmente, e por vezes mais, importantes para o sucesso de suas operações:
Estabilidade e Qualidade da Plataforma
No day trade, a velocidade e a estabilidade da plataforma de negociação são cruciais. Uma plataforma que trava ou atrasa o envio de ordens pode causar prejuízos significativos. Corretoras que oferecem plataformas renomadas como Profit (da Nelogica) e Tryd geralmente saem na frente nesse quesito.
Qualidade do Atendimento e Suporte ao Cliente
Quando problemas acontecem – e eles acontecem – ter um canal de atendimento ágil e eficiente faz toda a diferença. Verifique a reputação da corretora em sites de avaliação e redes sociais. Um bom suporte pode te salvar de dores de cabeça e perdas financeiras.
Margem de Garantia Exigida
Para operar minicontratos, a B3 exige uma margem de garantia, um valor que fica retido na sua conta para cobrir possíveis prejuízos. No entanto, as corretoras podem exigir um valor acima do mínimo da B3. Corretoras com margens mais baixas permitem que você opere um maior número de contratos com o mesmo capital, mas isso também aumenta o seu risco.
Recursos Educacionais e Ferramentas de Análise
Especialmente para iniciantes, o suporte educacional oferecido pela corretora pode ser um grande diferencial. Muitas oferecem cursos, análises de mercado, salas de trading ao vivo e relatórios que podem auxiliar no desenvolvimento do trader.
Os Custos “Invisíveis” do Day Trade: O Que Ninguém te Conta
Além da corretagem e das taxas da B3, existem outros custos que todo aspirante a day trader precisa conhecer e se planejar para eles:
- Imposto de Renda (IR): Sobre qualquer lucro obtido no day trade incide uma alíquota de 20%. O pagamento é de responsabilidade do próprio investidor, que deve emitir e pagar uma DARF (Documento de Arrecadação de Receitas Federais) até o último dia útil do mês seguinte ao das operações. Há também a retenção de 1% na fonte sobre o lucro, conhecido como “dedo-duro”.
- Plataformas de Negociação: Embora muitas corretoras ofereçam plataformas gratuitas, as versões mais completas e com mais recursos geralmente são pagas. Esse custo mensal pode variar de R$ 20 a mais de R$ 300.
- Cursos e Educação: Para ter sucesso no day trade, é fundamental investir em conhecimento. Cursos, mentorias e livros de qualidade representam um custo inicial que deve ser considerado.
- Custos Emocionais e Perdas: O day trade é uma atividade de alto risco e as perdas financeiras fazem parte do processo. É essencial ter um bom gerenciamento de risco e estar preparado psicologicamente para os dias negativos.
Qual a Melhor Plataforma de Day Trade para Iniciantes em 2025?
Para quem está começando, a escolha da plataforma é tão importante quanto a da corretora. Plataformas com layout simples, intuitivo e com recursos educacionais são as mais indicadas.
- Profit One (Nelogica): É a versão de entrada da família Profit, com os recursos essenciais para quem está começando e um custo mais acessível, sendo muitas vezes oferecida gratuitamente pelas corretoras.
- Smarttbot: Para quem se interessa por automação de estratégias, a Smarttbot oferece robôs prontos e uma interface amigável para iniciantes.
A Melhor Corretora é a que se Encaixa no Seu Perfil
Como vimos ao longo deste guia, a corretora mais barata para day trade em 2025 é, na prática, aquela que oferece corretagem zero para minicontratos, uma condição que hoje é cumprida pela maioria das grandes instituições do mercado.
Portanto, a decisão final deve ser baseada em um conjunto de fatores que vão além do custo. A estabilidade da plataforma, a qualidade do suporte, a margem de garantia exigida e os recursos educacionais disponíveis são elementos que terão um impacto direto na sua jornada como trader.
Nossa recomendação final:
- Para o iniciante: Comece por corretoras como a Clear ou o Banco Inter, que oferecem um processo simplificado e sem a necessidade de ativar o RLP para ter corretagem zero.
- Para o trader intermediário/avançado: Corretoras como Toro, Rico, XP, BTG e Genial oferecem um ecossistema mais completo, com plataformas robustas e maior variedade de ferramentas e suporte, sendo excelentes opções para quem já tem mais experiência.
Lembre-se sempre que o day trade é uma atividade de altíssimo risco e não é adequada para todos os perfis de investidor. Estude muito, comece com pouco capital e tenha um plano de gerenciamento de risco bem definido. A escolha da corretora certa é o primeiro passo de uma longa e desafiadora jornada.