Investir no exterior é uma estratégia cada vez mais comum entre investidores que desejam proteger seu patrimônio, buscar maiores oportunidades de retorno e diversificar seus investimentos além do mercado brasileiro. Com o avanço da tecnologia e a facilidade de acesso às corretoras internacionais, aplicar dinheiro fora do Brasil nunca foi tão simples.
Neste artigo, você vai entender como investir no exterior, quais as melhores opções de ativos e os benefícios dessa diversificação.
1. Por Que Investir no Exterior?
O Brasil representa menos de 1% da economia global, o que significa que, ao investir apenas no mercado local, você está deixando de lado 99% das oportunidades do mundo. Além disso, o país possui um histórico de crises econômicas, instabilidade política e alta volatilidade.
Aqui estão algumas razões para considerar investimentos fora do Brasil:
✅ Proteção contra desvalorização do real – O dólar é a principal moeda global e protege seu patrimônio contra oscilações cambiais.
✅ Acesso a empresas globais – Você pode investir em gigantes como Apple, Amazon, Google e Tesla.
✅ Diversificação geográfica – Reduz riscos ao distribuir investimentos em diferentes economias.
✅ Mercados mais estáveis e desenvolvidos – Países como EUA, Europa e Ásia oferecem maior previsibilidade econômica.
Agora que você entendeu a importância de investir no exterior, vamos ver como fazer isso de maneira prática e segura.
2. Principais Formas de Investir no Exterior
Existem diversas formas de aplicar dinheiro fora do Brasil, desde opções disponíveis na Bolsa de Valores Brasileira (B3) até investimentos em corretoras internacionais.
2.1. Investindo no Exterior pela Bolsa Brasileira (B3)
Se você não quer abrir conta em uma corretora estrangeira, é possível investir em ativos internacionais diretamente pelo Brasil. Veja algumas opções:
🔹 BDRs (Brazilian Depositary Receipts)
Os BDRs são recibos de ações estrangeiras negociados na B3. Você pode investir em empresas como Apple, Microsoft e Netflix sem precisar enviar dinheiro para fora.
🔹 ETFs Internacionais
Os ETFs (Exchange Traded Funds) permitem investir em índices estrangeiros de forma simples. Alguns dos principais ETFs disponíveis na B3 são:
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IVVB11 (S&P 500) – Replica o desempenho das 500 maiores empresas dos EUA.
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BOVA39 (NASDAQ-100) – Investe nas maiores empresas de tecnologia dos EUA.
🔹 Fundos Internacionais
Alguns fundos de investimento brasileiros aplicam em ativos estrangeiros. Essa pode ser uma opção para quem prefere delegar a gestão dos investimentos para um gestor profissional.
2.2. Investindo Diretamente em Corretoras Internacionais
Se você quer mais liberdade para investir no exterior, pode abrir conta em uma corretora estrangeira. Isso permite comprar ações, ETFs, REITs e títulos públicos internacionais diretamente.
Principais corretoras internacionais acessíveis a brasileiros:
🌍 Interactive Brokers
🌍 Avenue Securities
🌍 Passfolio (agora parte da Sproutfi)
🌍 TD Ameritrade
Vantagens de investir por corretoras internacionais:
✅ Acesso a mais ativos e mercados globais
✅ Custos geralmente mais baixos
✅ Maior controle sobre sua carteira de investimentos
No entanto, é importante verificar os custos de remessa de dinheiro para o exterior e entender as regras de tributação (falaremos sobre isso mais adiante).
3. Tipos de Investimentos no Exterior
Ao investir fora do Brasil, você tem acesso a uma variedade maior de ativos financeiros. Vamos conhecer as principais categorias:
3.1. Ações de Empresas Estrangeiras
As bolsas de valores dos EUA, Europa e Ásia possuem algumas das maiores empresas do mundo. Exemplos de ações interessantes para investidores globais:
📈 Big Techs: Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL), Amazon (AMZN), Meta (META)
📈 Setor de Saúde: Johnson & Johnson (JNJ), Pfizer (PFE)
📈 Energia e Petróleo: ExxonMobil (XOM), Chevron (CVX)
📈 Bancos e Finanças: JPMorgan Chase (JPM), Goldman Sachs (GS)
Se você acredita no crescimento dessas empresas no longo prazo, investir diretamente nelas pode ser uma ótima alternativa.
3.2. ETFs Internacionais
ETFs são uma excelente forma de diversificação, pois permitem investir em centenas de empresas ao mesmo tempo. Os principais ETFs globais são:
📌 SPY – Replica o índice S&P 500
📌 QQQ – Acompanha o NASDAQ-100 (empresas de tecnologia)
📌 VT – ETF que investe no mercado global, com ações de mais de 40 países
📌 VTI – Representa o mercado de ações dos EUA
Os ETFs são indicados para quem deseja diversificar com praticidade e baixo custo.
3.3. REITs (Fundos Imobiliários Americanos)
Se você gosta de Fundos Imobiliários (FIIs) no Brasil, pode considerar investir em REITs (Real Estate Investment Trusts), que são fundos imobiliários listados na bolsa dos EUA.
🏢 Vanguard Real Estate ETF (VNQ) – Diversificado em imóveis comerciais e residenciais
🏢 Realty Income (O) – Especializado em imóveis comerciais alugados para grandes empresas
Os REITs pagam dividendos regularmente e podem ser uma ótima alternativa para quem busca renda passiva.
3.4. Renda Fixa Internacional
Quem deseja segurança pode investir em títulos públicos americanos (Treasury Bonds) ou títulos corporativos de grandes empresas.
💵 T-Bonds: São os títulos do governo dos EUA, considerados os mais seguros do mundo.
💵 Corporate Bonds: Empresas como Apple e Microsoft também emitem títulos de dívida para captação de recursos.
Esses ativos oferecem proteção contra crises e são boas opções para quem quer estabilidade.
4. Tributação: Como Pagar Menos Impostos ao Investir no Exterior?
Antes de investir fora do Brasil, é essencial entender as regras de tributação.
4.1. Imposto sobre Ganho de Capital
🔹 Até R$ 35.000 por mês: Lucros com venda de ativos no exterior são isentos de imposto no Brasil.
🔹 Acima de R$ 35.000 por mês: O imposto sobre ganho de capital varia de 15% a 22,5%.
4.2. Dividendos no Exterior
Diferente do Brasil, nos EUA os dividendos são tributados diretamente na fonte em 30%. No entanto, os ETFs acumulativos evitam essa tributação, pois reinvestem os dividendos automaticamente.
4.3. Declaração no Imposto de Renda
Os investimentos no exterior devem ser declarados no Imposto de Renda. Dependendo do valor investido, pode ser necessário fazer o Carnê-Leão ou preencher o Balanço Patrimonial.
Vale a Pena Investir no Exterior?
Sim! Investir no exterior é uma estratégia essencial para diversificação e proteção do seu patrimônio. Além de reduzir riscos da economia brasileira, você tem acesso a oportunidades globais e ativos mais sólidos.
Se você ainda não investe fora do Brasil, começar com BDRs, ETFs ou fundos internacionais pode ser um bom primeiro passo. Para quem deseja mais controle, abrir uma conta em corretoras estrangeiras permite maior liberdade e acesso a ativos diferenciados.